中立的な視点による幅広いマネー相談
創造みらいFP研究所では、家計管理から保険、資産形成、相続まで、暮らしに関わるお金のご相談に幅広く対応しています。特定の金融機関や証券会社に所属しないフリーのファイナンシャルプランナーとして、ノルマやしがらみを一切気にせず中立的な立場でサポートを提供しており、ご相談者様にとって最適な選択肢を複数ご提示しながら丁寧に整理してまいります。 証券会社や金融機関での豊富な実務経験を土台に、各種制度や金融商品の知識だけでなく、実際の運用事例を踏まえた現実的なご提案が可能です。資産運用や保険の見直し、住宅ローンや教育資金、老後資金などを個別に考えるのではなく、ご相談者様の暮らし全体や将来設計を見据えてバランスよく検討できる点が大きな強みとなっています。
対面とオンラインで選べる柔軟な相談体制
前橋市を拠点としながら、群馬県内はもちろん甲信越エリアまで幅広く対応し、対面相談に加えてZoomを利用したオンライン相談も承っています。対面相談では資料を見ながらじっくり話せる安心感があり、細かなニュアンスまで伝えやすいのが利点です。一方、オンライン相談は移動の時間や労力がかからず、ご自宅や職場などから気軽に参加できるため、忙しい方や遠方にお住まいの方にも適しています。 状況に応じて相談方法を使い分けられることで、新規のご相談はもちろん継続的な見直しやフォローも受けやすくなります。距離や時間に左右されず、暮らしに寄り添う中立的なアドバイスによる大きな安心をぜひご体感ください。初回は1時間まで無料でご相談いただけますので、「相談してみようかな」「話を聞いてみたい」と思われましたらぜひお声がけください。
将来を見える化するライフプラン作成支援
ライフプランを作成する最大のメリットは、将来のお金の流れを見える化できることです。現在の収入や支出、貯蓄、教育資金、住宅資金、老後資金などを時系列で整理することにより、何となく不安を感じていた点を具体的な数字として把握でき、いつ・いくら・何のためにお金を準備すればよいのかが明確になります。結果として、無理のない貯蓄や資産形成の計画も立てやすくなり、現在と将来の両方に大きな安心を確保できます。 キャッシュフロー表の作成により、将来の収支を予測し、住宅購入や子どもの進学などライフプランに必要な資金の過不足を把握できます。家計の体力と将来のお金の流れを把握することで、問題点を早期に発見して対策を立てられるため、資金不足や将来的な生活設計の実現可能性を具体的に検討することが可能です。新規作成はもちろん、節目を迎えた見直しについてもご相談を承ります。
NISAやiDeCoを活用した資産形成サポート
近年、一般のご家庭においても資産運用の必要性や注目度が高まっており、その背景には少子高齢化による年金制度への不安、長引く低金利、物価上昇による購買力の低下などがあります。通常の預貯金だけではお金の価値を守りにくい時代となり、将来の教育資金や老後資金を計画的に準備するためには、資産形成が現実的な選択肢となっています。創造みらいFP研究所は、家計のバランスを保ちながら着実な資産形成ができるようサポートしてまいります。 運用益が非課税になるNISAや、掛金が所得控除の対象となるiDeCoは一般のご家庭でも始めやすく、長期・積立・分散による資産形成と相性の良い制度として知られています。とはいえ、家族構成や収入、ライフプランによって最適な活用方法は異なるため、中立的な立場のファイナンシャルプランナーとして、バランスを整理しながら納得できる資産形成をご一緒に考えてまいります。必要に応じて信頼できる専門家とも連携し、ご相談者様一人ひとりの状況や価値観に寄り添いながら最適なプランをご提案します。
